ファイナンシャルプランナーに学ぶ!ママ・パパ世代必見の「お金のセミナー」に行ってきました

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あかね
あかね

毎日仕事に子育てに…と忙しくてふと気が付くと、子供の進学についてもう考えないといけない年齢に…!

あかね
あかね

子供の夢は叶えてあげたいけど、その資金はどうやって作ればいいの?と急に不安になってきました。進学の後には私たち夫婦の老後資金も必要だし…。

そんな私が見つけたのが、ファイナンシャルプランナーに学ぶママ・パパ世代向けのお金のセミナー「人生5大資金セミナー」と「資産形成セミナー」です

5月に開催されたセミナーに私、ライター・あかねが参加してきました!

セミナーは経済やお金のことに詳しくない私でもわかりやすく「資金づくりのために普段の生活で見直すべきポイント」が具体的にわかるようになりました。

あかね
あかね

「お金の貯め方を学びたい!」「今の家計はこれでいいの?」と悩む20~40代あたりのママ・パパにぴったりのセミナーです。

セミナーが好評で8月にも開催が決定!
トリー読者限定プレゼントもありますので、是非最後まで読んで、興味を持った方はご参加くださいね♪

先着プレゼント有!8月無料セミナーに参加する

子育て世代向け!“家計のお医者さん”によるお金のセミナー
セミナーは2種類開催

会場では「人生5大資金セミナー」と「資産形成セミナー」 の2種類のセミナーが開催されていました。

・「人生5大資金セミナー」は教育と老後の資金づくりの第一歩として、普段の生活で実践できる節約・貯金のコツを知ることができるので、家庭でできる資産形成の第一歩を踏み出したい方におすすめです。

・「資産形成セミナー」では実際に投資をしていくうえで知っておきたい基礎が学べるので、貯金以外の資産形成を知りたい方、投資に興味がある方におすすめです。

「人生5大資金セミナー」は午前に1時間、「資産形成セミナー」は午後に1時間半のプログラム。

両方参加してもいいしどちらか一方だけを選んで参加することもできるので、忙しいママやパパでも受けやすいのではないかと思います。

POINT

1:午前
今どきの教育資金・資産形成を楽しくやさしく学ぶ
「子育てママ・パパ必見!!人生5大資金セミナー」

2:午後
人生100年時代の2000万円をためる方法を伝授
「老後が10倍楽しくなる資産形成セミナー」

講師はお金の専門家ファイナンシャルプランナー。投資の素人でもわかりやすかった

今回講師をされていたのはアンジン株式会社のファイナンシャルプランナー(※以下FP)、篤田(とくだ)さんと鈴田さん

セミナー講師の篤田さん・鈴田さん

お2人とも鳥取県在住で、これまでの仕事の現場や子供との生活の中で”お金が人生の選択肢を左右する”と感じた経験があるそうです。

ファイナンシャルプランナー」と聞くとなんだか難しい話になるのでは…と感じちゃいますよね。

ですがFPが専門とする分野は貯蓄、投資、保険など私たちの生活にも関係する身近なものなんです。

簡単に言うと、普通に暮らす私たちが理想の人生を実現するために資金の面から最適なライフプランを立ててくれる“家計のお医者さん”ということなんですね。

篤田さん
篤田さん

資産計画を加えたライフプランは理想を叶える人生の地図。目的地と行き方がわかれば安心して出発できるのと同じように、資産計画を加えたライフプランを作れば将来へのお金の不安も減らすことができますよ

と篤田さんは話されていました。

ライフプランのポイントがわかる!「5大資金セミナー」(午前)

ライフプランのポイントがわかる!「5大資金セミナー」(午前)

「今どきの教育資金・資産形成を楽しくやさしく学ぶ、5大資金セミナー」ではこんな内容を聞くことができます。

POINT

【5大資金セミナーの内容】

・人生にはお金をためやすい時期が2つある!
・人生の5大支出とは?
・老後生活25年で1億円以上必要?!
・貯めてる人の「先取り貯金」
・これまでと今後の物価、株、金利について  …etc

子供の夢はいくらで叶う? ・・・1000万円~

セミナーの様子

子どもが夢を叶えるにはいくら必要?」とうトピックがありました。みなさんは答えわかりますか?

子ども1人が幼稚園から大学まですべて公立で進学した場合は1000万円以上、すべて私立で通った場合さらに約1450万円の教育費がかかってきます。

改めて金額の大きさにびっくりしました。

篤田さんは「鳥取では中学校や高校までは公立で、そこから私立に切り替えるパターンも多いです」と鳥取ならではの状況も付け加えて説明されました。

篤田さん
篤田さん

お子さんが6人いるご家庭で、親が出すのは全員高卒まで、大学以上の進学は自力でしなさいという教育方針のご家庭もありました。

事例を挙げながら「このようにライフプランは家庭によってそれぞれに決めるもの」と篤田さん。

「そういったプランもあるんだ、うちはどうしていこう?」と考えるきっかけにもなりました。

老後1人になったら負担は減る?増える?

老後のお話では「現役時代に比べて収入の減少や契約のしづらさが出てくるので、賃貸物件と持ち家、今からどうするのか考えておくことが大切」と住宅についても言及されていました。

平均寿命の差から老後は女性の一人暮らしが多いこと、パートナーが亡くなって2人分入っていた年金が1人分になっても家賃は同じだけ引かれていく、といった現実もこれまで想定していなかった事でした。

金利に頼れない令和の預貯金

さらに金利の低さや物価の上昇といった社会経済の観点からも話をされていて、令和の時代と昭和・平成時代の違いを数字のデータで解説くださいました。

先取り貯金保険の見直しで無駄を削ることはもちろん、投資など変わり続けていく時勢に合ったやり方で資産を作っていくことも大事なんだなと感じました。

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投資の最適な方法がわかる!「資産形成セミナー」(午後)

午後の「老後が10倍楽しくなる!資産形成セミナー」は鈴田さんが講師を担当され、老後に必要といわれている“2000万円を貯める方法“に焦点を絞って進められました。

POINT

【資産形成セミナーの内容】

・投資と投機の違い
・物価上昇とお金の価値
・日本で投資が根付かない理由
・公的年金の資産運用  …etc

こちらのセミナーでは資産形成を成功させるポイントと注意事項、実際に投資をするための基礎知識など過去の実績・実例を交えて詳しく説明されました。

貯金しないアメリカ人が豊かなのはなぜ?

アメリカと日本の個人金融資産を比較したデータについても解説があり、
・日本人の資産は50%が「預金・現金」
なのに対し、
・アメリカ人の資産の50%は株式や投資信託といった「投資」
が占めていたことも大きな衝撃でした。

分かりやすく説明してくれる鈴田さん

しかもアメリカ人の個人資産は日本人の約6倍増えていると知り、投資と預金の増え方の差に驚きました。

午前のセミナーに比べて午後は数字やグラフのスライドが多く、最初は「ついていけるかな?」と不安になりましたが、鈴田さんの分かりやすい解説のおかげでそんな心配は吹き飛びました。

徐々に「資産形成していくうえで投資という選択肢もありなんだな」と納得して考えられるようになりました。

ただ、鈴田さんはメリットとあわせて投資の注意点もお話されていて、勉強になるところが多かったです。

 

鈴田さん
鈴田さん

投資に詳しくなっても金融危機などで迷いが出て、自分の投資プランを後悔したり途中で辞めてしまう方もいます。でも投資は長期目線で時間をかけて資産を成長させていくもの。勝手な判断は絶対にせず、信頼できる相談者を持つことが大切。

まとめ│セミナーで老後・子育てのために今できることが明確に

今回私が受講した2本のセミナーでは「老後の資金と子どもの教育費用を確保するために今できること」を具体的に知ることができました。

POINT

《セミナーで得られた知識》

・こどもの進学や老後にかかる費用はいくらなのか
・そのために今から毎月どれくらい、どんな方法で貯めるのが最適なのか
・利率や年齢を基にした明確な試算データ
・老後資金作りに最適な投資の方法 …など

また児童手当や年金、保険や投資など給与以外の収入の大切さを改めて知ることもでき、普段感じていたお金に関する漠然とした不安が大きく解消した実感があります。

セミナーでは一般的におすすめな資産形成の方法やデータを基に解説されています。最適なプランは各家庭によって違うので、セミナーで聞いたすべての方法がそれぞれの家庭に合っているとは限りません。

セミナー参加者には無料相談が付いてるので、「うちの場合はどうかな?」と悩んだり疑問を抱えている方はお話ししてみるのもおすすめですよ。

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アンジン株式会社ってどんなところ?

セミナーを主催されているのは倉吉市に事務所を構えるアンジン株式会社です。

アンジン株式会社

スタッフの方々

2008年の設立以来山陰地方を中心に、企業や個人の方の経営や家計に最適なプランを提案されています。

所属FP全員がFP2級以上の資格を持ち、新規契約継続率も3年連続98%以上という高い評価を得ています。

セミナーで講師をされていたFPの篤田さん、鈴田さんをはじめアンジン株式会社のスタッフさんはこれまでにお金が人生の選択を左右する状況を体感してきた方ばかりなのだそう。

そういった経験があるからこそ「お金の不安や悩みが元で思い通りの人生を送れない人を減らしたい」という思いがスタッフの皆さんから伝わってきました。

小さなお子さまがいるご家族におすすめ♪ 託児サービス付きのセミナー

お子さんがいると、参加するのは難しいと断念されるご家庭もありますが、セミナー中、子どもを預かってくれる託児サービスのサポートがあります

※21日開催の託児サービスは申込を締め切らせていただきました

午前・午後の各セミナーの長さは1時間~1時間半ほどでそこまで長くなく、どちらかだけの参加も可能です。

1日で完結する内容なので小さなお子さんがいらっしゃる方にもぜひ1度機会を作って聞いてほしい内容だと思いました。

私のように、お金に関して不安があるという人も、希望の人生を実現するために“今の生活で何を変えたらいいのか“が見えてくると思いますよ。

「まずは老後資金を計算してみよう」とか「保険を見直してみよう!」と前向きに一歩動き出すことができるようになるのではないでしょうか。

夫婦で参加すれば家族でライフプランを立てるきっかけにもなりそうです。

アンジン株式会社の次回セミナーは鳥取市のとりぎん会館で、8月に開催が予定されています。

■2022年8月21日(日) ・10:30~・13:00~
(とりぎん文化会館 第4会議室)

■2022年8月31日(水) ・10:30~・13:00~
(とりぎん文化会館 第4会議室)

上記のセミナーは下記のフォームからも参加を受け付けていますので、“お金について学びたい”“ママ・パパ向けのセミナーを探していた”という方はぜひ参加してみてくださいね。

→《5大資金セミナー/資産形成セミナー 参加申し込みフォーム@とりぎん文化会館》

あかね
あかね

両日ともセミナー会場近くの部屋で子供を見てくれる託児サービスもあります♪無料の駐車場もありますよ。

 

▶託児サービスの運営はトリ―が行います。託児に関するお問い合わせやご質問はトリ―お問合せフォームへお願いいたします。

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※イメージ画像です

「砂(サンド)の丘 和三盆」は発酵バターがほのかに香る添加物不使用のマーガリンを使用した和風クッキーです。鳥取砂丘の砂をイメージしたパウダーは数種の和糖で作られており、優しい甘みが特徴。

ポケモンコラボのかわいらしいとっとりふるさと大使 サンドが描かれたパッケージは期間限定となっています。お子様と一緒にぜひ味わってみてくださいね。

あかね
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※本記事の情報は記事作成・更新時点のものです。最新の情報は直接店舗様にお問い合わせください。

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